看看金融市场的这些骗局
日前，中国证监会向各地印发函件，严禁任何机构和个人以“股权众筹”名义从事非法发行股票的活动。
案例
优索环保：“全国建厂百家”
上海优索环保科技发展有限公司就一度号称将在全国100个县级以上城市建设生活垃圾处理厂。中国证监会及全国股权系统发布的拟上市预披露名单均显示，该企业从未提交过任何上市申请，截至案发，其骗取的数亿元资金也没有用来兴建一座污水处理厂。
虾米电子科技：“5万能当股东”
南京一家名为“虾米电子科技”的公司声称2016年“很快将在新三板上市”，需要通过股权投资融资：任何投资者购买公司至少5万元的股权，就能够成为“上市公司的创业股东”。经法院认定，该公司的这一经营模式构成传销。
嘉隆高科：“将在美国上市”
在近期公安机关查处的骗局中，一些假股票甚至傍上境外资本市场。经查，嫌疑人张建军通过虚假出资设立“陕西嘉隆高科公司”，印制虚假传单，向4700余名群众出售虚假股权。其间这家公司将自己描绘为一家外资企业，称将在美国纳斯达克市场上市。集资供不法分子挥霍。
2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
根据泛亚“日金宝”融资理财规则，年收益率为13%，180日自动还款交割，实际上就是借款期限为180天。
然而，投资者在昆明机场旁飞平物流仓库，竟发现云南天浩公司很多2011年6月入库至今依旧未赎回的货物。投资维权代表向期货日报说，这进一步佐证了借款融资为假，生产商涉嫌与泛亚一起违约欺诈，且巨大差价近百亿元却被骗走转移了。泛亚是彻头彻尾地对全国投资者进行洗劫。
金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果...
早前猫妹也揭开过MMM的画皮，但觉得自己不会是最后一个接棒的人还真是多，现在居然有愈演愈烈之势。新进入的人非傻即贪，就算最后血本无归，也不值得同情啊！
mmm推崇的俄罗斯创始人马夫罗季根本就不是什么狗屁数学家，此人1990年在俄罗斯就搞过这套把戏，最后崩盘时数百万人亏损，他也因此被俄国政府逮捕判了4年半牢期。
“股社区”推测，这场骗局很可能就是由本土的骗子发动，借用了马夫罗季当年搞的那套骗术，包装成是一个全球范围的金融理财，然后借助互联网传销扩散。
除了mmm金融互助外，类似的还有摩根币，网络黄金，卓越币，全是一丘之貉。摩根币这么玩：投了20多万的摩根币，先投1000元进去，每天10元利息，也是一个月30%。稍有不同的是利息只能提现2/3，剩下的1/3自动再投资。至于提现的钱当然也来自于后入场的接盘资金。
上周，P2P的翼龙贷成为行业里的明星，因为一掷3.6951亿元夺得央视标王，翼龙贷甚至让很多原来对P 2P没有了解的人认识到了这家平台。
此番重金花费3 .6951亿元，翼龙贷总共拍下央视“新闻联播标版组合”6个单元6个位置的标的物。从整个P2P行业看，上央视已成为不少P2P企业的选择。2014年曾在央视投放广告的平台有信和财富与恒昌财富，2015年数量大幅上升，有e租宝、翼龙贷、金银猫、银谷财富、金信网、善林金融、中投全球、中赢金融等等。
众所周知，当前，P2P行业良莠不齐，跑路、提现困难时有发生，对于投资者而言，要慧眼识珠看清楚一家P 2P公司是否靠谱并不容易。
第三方资深独立观察员表示，e租宝争议较大，且涉嫌庞氏骗局，建议投资者在进行投资时相对谨慎。
查看猫财经的历史信息，更可看到崩盘跑路的677家P2P公司名单。
这里给大家补充介绍文章开头十分嚣张跑路的P2P:鑫利源。
P2P平台鑫利源在10月1日发布清盘公告后，在11月23日匪夷所思的发布了一条“跑路公告”。
鑫利源在清盘公告中称，由于运营思路出现问题，导致股东撤资，且线下业务产生坏账，加之前一段时间遭人恶意举报。为保证诸位投资人的利益，经慎重考虑后决定清盘，所有的提现于10月31日之前处理。
而事实上，早在9月10日，大公信用数据有限公司将22家互联网网贷平台列入黑名单，其中鑫利源上了黑榜。大公认为，鑫利源平台存在重大信息披露不充分；涉嫌设立资金池；债务人偿债能力无法评估等问题。
银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案。
教你三招认清银行飞单：
第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；
第二，要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右；
第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。
此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨。
2012年6月3日淘金贷正式上线，以“开业庆典”的名义连续推出50万、100万数额不等的“秒标”，迅速吸引了大量投资者。6月6日，根据部分投资者举报，淘金贷的资金账户被第三方支付平台环讯支付限制交易。6月8日，淘金贷网站无法登陆，网站负责人失去联系。6月12日，环讯支付称，淘金贷环讯账户中的钱已被全部支取。据警方调查，不到一周时间，淘金贷骗倒百余人，涉案金额达百万元。
张先生在网站上看到一则关于投资“香港VS基金”赚钱的广告，称“投资该基金，确认后第二天返利，每天按投资数额5%-10%返利”。高额的回报让其心动不已。随后，他便和对方联系，先汇款1万余元。几天后，张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时，他发现这家网站已经关闭，随即报案。据警方通报，该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。
骗术揭秘
1、设计虚假的基金网站，随后在各大网站广泛张贴广告信息；
2、承诺每天返利，以高额回报为诱饵吸引投资者；
3、发放初期投资收益，骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资，最后关闭网站，卷款潜逃。
一般来说基金不会每天返利，每天计息的货币基金收益也不可能达到“5%-10%”这么高。
一女子通过全国著名门户网站“××财经证券网”委托的“××证券股份有限公司投资理财公司”，为其代理投资买卖股票。她便按照该公司提供的账号，先后分4次转入213万元人民币，其间该公司也分4次共返回14.8万元给她。几天后，正为来钱快暗暗高兴的她却发现该公司网址突然打不开了，多次打电话也联系不上，才发现上当受骗共损失198.2万元。据警方调查，该网站原来是假冒的钓鱼网站，先后共有15位股民被骗金额达464.6万元。
骗术揭秘
1、不法分子使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站。
2、先兑现小额利润来骗取信任，再诱骗受害人投入大额资金。
应对之道
1、股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作；
2、不要轻信带有“内幕消息”、“代理炒股”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。
3、如果是用户自行炒股，所有的正规券商都自行开发有交易客户端，建议交易者用券商推荐的客户端交易;如果用户委托券商代客理财，应到券商官网，进行交易，交易地址一般是以https开头的，交易完成后点击“退出”后再关闭网页。
张女士接到大赢家软件公司一位“王主任”给她打的电话，推荐“大赢家5”炒股软件，价格25000元，并表示购买该款软件后，他将不定期推荐“飙升股”。付钱后，王主任推荐了**企业，购买后这只股票一直下跌。在接到2次王主任要求“不要换股”的电话后，王主任6月份突然要求她换股，换成“**和平”，之后该股从11.25元一直降到现在的6.92元。
两次换股，张女士20万元原始资金只剩下6万多元，她赶紧给王主任打电话求助，但对方电话关机，始终找不到人。
推销炒股软件常见的四招骗术：
(1)“专业”+虚假夸大宣传；
(2)承诺高额投资收益；
(3)召开非法投资咨询会；
(4)虚构成功案例现身说法。
应对之道
1、首要意识到，炒股软件不能预测股市，也不可能有包赚不赔的股票;
2、如果有人跟你推销，请牢记第一点。
摘自丨猫财经